Жажда наживы

Проблема телефонного мошенничества остаётся актуальной для России: злоумышленники постоянно совершенствуют схемы обмана, вынуждая граждан переводить деньги на чужие счета. В подобных ситуациях пострадавшие нередко оказываются перед сложной задачей - вернуть утраченные средства. Один из механизмов защиты - взыскание неосновательного обогащения через суд. В этом номере разберем реальные судебные решения в отношении пособников мошеннических схем – так называемых дропперов.

Дело первое

Молодая девушка, которой еще не было и тридцати лет, решила подзаработать. Знакомый свел её с одним человеком, который за хорошее вознаграждение скупает банковские карты. Чтобы получить свои 15 тысяч рублей, ей необходимо было оформить девять банковских карт в банках по указанному списку. Ей даже выдали сим-карты, которые она должна привязать к этим картам. Девушка покорно выполнила задание, передала мужчине десять банковских карт оформленных на ее имя и забрала вознаграждение.

На одну из карт девушки поступили денежные средства.

Как выяснило следствие, мошенники, вероятно, которым обвиняемая передала свои карты, позвонили мужчине из южного региона и вынудили его взять вредит на крупную сумму. Имя сотрудницы «банка» совпадало с именем обвиняемой. Потерпевшего убедили, что мошенники сразу их трех стран пытаются оформить на него кредиты. Чтобы предотвратить хищение средств, его убедили действовать так, как скажет голос в телефонной трубке. Мужчина оформил кредит, «вернул» деньги обратно банку посредством переводов на счета физических лиц. Один из таких переводов поступил на карту нашей героини.

Суд, разобравшись в материалах дела, решил признать исковое заявление потерпевшего обоснованным и взыскал с женщины сумму неосновательного обогащения в размере 1 245 000 рублей.

Дело второе

Из протоколов допроса потерпевшей следует, что на ее мобильный телефон поступил звонок от неизвестного лица, якобы оператора «Мегафона», с предложил продлить срок договора предоставления услуг. Мошенник попросил сообщить коды, которые будут приходить на ее номер телефона. Женщина согласилась с предложением «оператора» и назвала ему все коды, которые получила в смс-сообщениях. После чего разговор прервался. Ей перезвонил мужчина, представился специалистом Госуслуг, и сообщил, что информация о ее паспорте, имуществе, доходах с ее портал уже скачана мошенниками, и те совершают операции по списанию денежных средств с ее банковского счета. Также ей посредством мессенджера потерпевшей перезвонил мужчина, представился сотрудником Центрабанка, и убедил, что с ее счетов мошенники списывают деньги, но банк контролирует ситуацию. Он сообщил, что женщине необходимо перевести денежные средства на безопасный счет в другом банке с целью их сохранения. Она согласилась.

Женщина отправилась в отделение своего банка, где у нее был открыт депозитный счет, на котором находилось 3 млн. рублей. По указанию звонившего она сообщила сотрудникам ложную информацию и перевела все деньги на счет физического лица, якобы финансового ответственного лица. Когда она вернулась домой, ей поступил звонок якобы из ее банка. Женщина подтвердила перевод денег, и сотрудник порекомендовал ей обратиться в банк на следующий день. При этом в течение длительного времени с ней велся разговор по телефону, в том числе на следующий день. «Сотрудник» интересовался, поступали ли ей деньги обратно, она сообщила, что денег не поступило. Ей предложили подождать еще, но она обратилась в банк, где рассказала всю ситуацию. С отделения банка женщина отправилась в полицию, чтобы её помогли найти мошенников.

В этом деле суд встал на сторону потерпевшей и обязал держателя банковской карты, куда потерпевшая перевела свои денежные средства, вернуть всю сумму женщине.

Дело третье

На протяжении двух месяцев неустановленные лица, в ходе телефонных разговоров и переписок в мессенджере, представляясь сотрудниками «Пенсионного фонда», «Госуслуг», «Банка России», «ФСБ», под предлогом осуществления ряда мер безопасности по сохранению объектов недвижимости, принадлежащей потерпевшей, убедили её заключить кредитные договоры под залог недвижимости, а затем передать полученные денежные средства на подконтрольные им счета. Общий ущерб составил более 5 миллионов рублей, что считается особо крупным размером.

Ответчик в судебном заседании с предъявленными исковыми требования не согласился, и пояснил, что некоторое время назад ему на «Госуслуги» пришло уведомление от судебных приставов о наложении ареста на его счета и имущество в размере 800000 руб. Он решил, что возможно, в банке одного из маркетплейсов у него имелся какой-то счет, открытый более 5 лет назад. Этим счетом он никогда не пользовался и его не открывал. Полагает, что «мошенники» внесли его данные в этот банк. Кто когда и каким образом мог открыть на него счет и завладеть им, ответчик не знает. Документы не терял, доверенности не оформлял, то есть формально никто не мог открыть на его банковские счета без его ведома.

Суд счет слова ответчика неубедительными и постановил взыскать с него сумму неосновательного обогащения в размере 800 000 рублей (сумма, которая поступила на его счета), а также же проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 102 674 рубля 87 копеек, всего 902 674 (рубля 87 копеек.

Дело четвертое

Неустановленное лицо, представившись сотрудником ФСБ и сотрудником Росмониторинга, используя мобильное мессенджер», путем обмана, под предлогом сохранения денежных средств, совершило хищение денежных средств в общей сумме более 6 000 000 рублей. Потерпевший перевел деньги мошенникам через банкомат. Одна из сумм «упала» на счета ответчика.

Потерпевший обратился в суд за взысканием суммы неосновательного обогащения и процентов за пользование деньгами. Суд признал заявление истца обоснованным и постановил взыскать с ответчика более миллиона рублей.

Каждый из ответчиков – житель Чулымского района, который, скорее всего, умышленно передавал или продавал свои банковские карты мошенникам. Для дропперов в нашей стране предусмотрено суровое наказание. Так же не отделаются испугом и те, кто продает своим сим-карты. Согласно федеральному закону от 31.07.2025 №281-ФЗ, россияне больше не смогут передавать свои сим-карты друзьям, коллегам или соседям. За нарушение предусмотрены штрафы от 30 до 200 тысяч рублей.

Преступники часто используют анонимные сим-карты, оформленные на подставных лиц. Теперь каждая симка будет юридически закреплена за конкретным человеком - это повысит безопасность в цифровой среде. Сим-карты можно лишь передавать близким родственникам: детям или родителям.

Проверить наличие оформленных на вас сим-карт можно в приложении «Госуслуги». Там же неизвестные номера вы можете заблокировать или вовсе расторгнуть договор с оператором. А в личном кабинете налогоплательщика вы можете отследить все открытые на ваше имя банковские счета. Лучше закрыть всё, чем вы не пользуетесь, чтобы легче было отслеживать движение денежных средств на счетах. Если вам на счет поступила крупная сумма денег от неизвестного отправителя – обратитесь в банк для возврата в средств или в полицию. Даже если это ваша карта, но вы умолчали о случайном переводе средств – это могут расценить как хищение. Даже если деньги перевели не под давлением мошенников, а по ошибке.

Для информации: Дропы, или дропперы, - это люди, которые помогают злоумышленникам обналичивать деньги, полученные преступным путем. Они становятся посредниками в мошеннической схеме: преступники переводят украденные деньги на карту дроппера, а тот - третьей стороне, чаще всего – за вознаграждение.

При этом неважно, догадывался человек, зачем и кому продал карту, или нет: каждый, кто получает деньги от мошенников, с точки зрения закона может стать соучастником преступления и понести за это ответственность.

За продажу банковской карты дропам грозит штраф до 300 000 рублей или лишение свободы на срок до трех лет. К уголовной ответственности дропперов могут привлечь с 16 лет.